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Investir sur le marché obligataire via son PEA 

Lyxor PEA Obligations d'État Euro UCITS ETF – Acc

Accéder aux obligations dans son PEA grâce aux ETF

Le Lyxor PEA Obligations d'État Euro UCITS ETF – Acc propose une exposition aux emprunts d’Etats les plus représentatifs et les plus liquides de la zone Euro, en ayant pour objectif de répliquer à la hausse, comme à la baisse, l’indice FTSE MTS Eurozone Government Bond IG (Mid Price) Index (Ex-CNO Etrix). Lyxor est le seul fournisseur d’ETF à proposer un ETF obligataire éligible au PEA.

Les ETF présentent un risque de perte en capital. 

Code ISIN : FR0013346681

Frais courants : 0,40%

Eligibilité PEA : Oui

Explorer tout le potentiel de son PEA

Le PEA a un avantage clair - sa fiscalité particulièrement attractive - et un inconvénient de taille - sa restriction en termes de titres éligibles - mais c’est sans compter sur les atouts des ETF. Les trackers permettent en effet d’étendre le champ des investissements possibles et notamment de se positionner sur des actions hors Union Européenne ou même sur le marché obligataire. C’est notamment la possibilité offerte par le premier ETF obligataire éligible au PEA proposé par Lyxor. Découvrez les avantages de cette innovation, ainsi que les risques associés.

Les ETF : un moyen d’élargir le périmètre de son PEA 

Il existe des moyens de réaliser, au sein de son PEA, des investissements sur des classes d’actifs différentes et des zones géographiques autres. En effet, le PEA permettant aussi d’investir dans des OPCVM (des fonds regroupant différentes valeurs mobilières et gérés par un professionnel), incluant des ETF ou trackers (des fonds indiciels répliquant la performance d’un indice), vous pourrez ainsi vous positionner sur des actions américaines ou asiatiques par exemple. En effet, il est possible d'investir dans des actions internationales à travers des OPCVM ou ETF proposés par des sociétés de gestion basées dans l'Union Européenne, sous réserve que l'actif de ces fonds soit constitué d'au moins 75 % de titres européens. Dorénavant, il est aussi possible d’investir sur le segment obligataire dans son PEA grâce à Lyxor. Découvrez l’ETF Lyxor PEA Obligations d'État Euro UCITS ETF – Acc.

L’ETF obligataire de Lyxor : un moyen d’opter pour une stratégie défensive au sein de son PEA

L’ETF Lyxor PEA Obligations d'État Euro UCITS ETF – Acc lancé au début de l’année 2019 est le premier et le seul ETF obligataire éligible au PEA sur le marché français. Répliquant, à la hausse comme à la baisse, l'indice de référence FTSE MTS Eurozone Government Bond IG (Mid Price) Index (Ex-CNO Etrix) libellé en euro, il permet une exposition au marché des obligations souveraines européennes. Il offre donc aux détenteurs de PEA la possibilité de mettre en place une stratégie défensive au sein de leur PEA, les obligations étant traditionnellement considérées comme moins risquées que les actions. De plus, le sous-jacent correspond à des obligations souveraines (obligations d’État) investment grade (venant d’émetteurs les mieux notés par les agences de notation). Attention, ce produit comporte tout de même un risque de perte en capital.

Listé sur Euronext Paris, ce tracker affiche des frais courants de 0,4 %. Notez également que la détention et la passation d’ordres au sein d’un PEA engendre des frais qui peuvent être variables d’un intermédiaire financier à l’autre. Avant tout investissement dans ce produit, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques. 

Le PEA n’est donc pas aussi restrictif qu’il en a l’air au premier abord et peut constituer une enveloppe intéressante pour les investisseurs désireux de se constituer un portefeuille diversifié dans une enveloppe assortie d’avantages fiscaux. 

Des frais maîtrisés pour un investissement au coût peu élevé

Les ETF présentent généralement des tarifs très compétitifs par rapport à des fonds de gestion active. À titre d’exemple, l’ETF Lyxor S&P 500 UCITS ETF - Dist (EUR) affiche des frais de gestion annuels d’environ 0,15 %. Sachez également que les ETF ne chargent à l’investisseur aucun droit d’entrée ni frais de sortie. Les droits de garde ne sont pas systématiques et dépendront de la politique tarifaire du courtier. Généralement, les courtiers en ligne pratiquent des tarifs bien plus attractifs que les acteurs traditionnels et ne facturent pas ce type de frais. Seuls les frais d’achat et de vente sont à régler. Ils varient selon le courtier et, là encore, les courtiers en ligne sont moins chers que les banques traditionnelles.Avant tout investissement dans ce produit, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leurs conseils financiers, fiscaux, comptables et juridiques. Il appartient à chaque investisseur de s’assurer qu’il est autorisé à souscrire ou à investir dans ce produit.

Principaux risques liés aux ETF

Risque de perte en capital :

Les ETF présentent un risque de perte en capital. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarii, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.

Risque de réplication :

Il n’y a aucune garantie que l’objectif de l’ETF soit atteint.

L’ETF peut ne pas toujours être en mesure de répliquer parfaitement la performance de son indicateur de référence.

Risque action :

Le cours d’une action peut varier à la hausse ou à la baisse, et reflète notamment l’évolution des risques liés à la société émettrice ou à la situation économique du marché correspondant. Les marchés d’actions sont plus volatiles que les marchés de taux, sur lesquels il est possible, pour une période donnée et à des conditions macro-économiques égales, d’estimer les revenus.

Risque de change :

Les ETF peuvent être exposés au risque de change s’ils sont libellés dans une devise différente de celle de l’indicateur de référence qu’il réplique. Cela signifie que les fluctuations des taux de change peuvent avoir un impact positif ou négatif sur les rendements.

Risque de liquidité :

La liquidité des ETF est fournie par des teneurs de marché enregistrés sur les marchés où les ETF sont cotés, en ce compris Société Générale. La liquidité sur les marchés peut être limitée du fait notamment, d’une suspension du (des) marché(s) des sous-jacents de l’indicateur de référence, d’une erreur des systèmes de l’un des marchés concernés, de Société Générale ou d’autres teneurs de marché, ou d’une situation ou d’un événement exceptionnel(le).

Risque de contrepartie :

Le Fonds est exposé au risque d'insolvabilité ou à tout autre type de défaut de toute contrepartie avec laquelle il conclut un accord ou une transaction et particulièrement lorsqu’il s’agit d’instruments financiers à terme négociés de gré à gré ou de cession temporaire de titres. Un tel événement pourrait entraîner une baisse significative de la valeur liquidative du Fonds. Conformément à la réglementation applicable au Fonds, ce risque ne peut excéder 10% du total des actifs du Fonds pour une contrepartie donnée.

Risque lié au recours à des instruments dérivés :

Le Fonds peut avoir recours à des contrats financiers qui induisent différents types de risques, tel que notamment, des risques liés à l’effet de levier, des risques liés à une volatilité élevée, un risque de valorisation ou un risque de liquidité.

Risque de Crédit :

Le Fonds est exposé directement ou indirectement au risque d’insolvabilité ou à tout autre type d’événement ayant un impact sur la qualité de signature d’un ou plusieurs émetteurs de titres de créances. La réalisation de ce risque ou de ces événements peut entraîner une baisse de la valeur liquidative du Fonds.

Pourquoi choisir Lyxor

Performance

Une innovation signée Lyxor

Le premier et unique ETF obligataire éligible au PEA

Far reaching

Optez pour une stratégie défensive

Pour réduire son exposition aux marchés actions dans son PEA

Dividendes compris

Compétitivité

Des frais courants de 0,4 % par an

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