Le futur des ETF commence ici

Banner Amundi

En savoir plus

Faites le choix des ETF pour investir dans l’immobilier coté (SIIC)

Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS ETF - Dist (EUR)

Découvrez l’ETF sur le marché de l’immobilier coté

L’immobilier vous parle ? Comme la grande majorité des Français vous êtes convaincu que ce marché est porteur sur le long terme ? L’ETF Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS – Dist (EUR) permet de se positionner sur les actions de sociétés d’investissement immobilier cotées (SIIC) de pays développés, le tout via un seul produit, afin de limiter les coûts et gagner en simplicité. Notez que le cours des marchés actions fluctue et les ETF présentent un risque de perte en capital.

Code ISIN : LU1832418773

Eligibilité Assurance vie : Oui

Frais courants : 0,45%

Eligibilité PEA : Oui (FR0011869304)

Les ETF immobilier : l’investissement en immobilier dans sa forme la plus innovante

Plusieurs méthodes d’investissement sont possibles pour accéder au marché immobilier. La plus courante est celle d’acheter un appartement ou une maison, c’est-à-dire un investissement physique. Deuxième solution, « la pierre papier », se présente souvent sous forme de SCPI. Cette dernière investit de manière collective dans des parc immobilier, géré par des professionnels. Cependant, ces deux méthodes peuvent présenter des contraintes en termes de coûts et de liquidités. Il existe une solution alternative à travers un investissement sur les Sociétés d’Investissement Immobilier Cotées ou SIIC (REIT en anglais) :

  • Des professionnels gèrent de manière collective un parc immobilier diversifié pouvant s’étendre sur plusieurs zones géographiques.
  • Elles s’achètent comme une action en bourse, au montant de votre choix, avec la possibilité d’acheter ou de vendre quand vous le souhaitez.
  • Leurs formes juridiques particulières, SIIC / REIT, leur permettent de bénéficier d’un régime fiscal avantageux, car elles sont exonérées d’imposition sur les bénéfices.

Pour accéder à ces valeurs, il est possible d’investir sur le Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS ETF* qui a pour objectif de répliquer, à la hausse comme à la baisse, l’indice représentatif de la performance des sociétés cotées du secteur de l’immobilier dans les pays développés. Ces entreprises comprennent aussi bien les sociétés d’investissement immobilier cotées (parc de bureaux, parc industriel, commercial, résidentiel ou parc diversifié) que les sociétés de gestion et de promotion immobilière. Attention cependant, les marchés boursiers peuvent varier, l’investissement en Bourse implique donc un risque de perte en capital.

*FTSE : Financial Time Stock Exchange, est une marque d’indice déposée par le London Stock Exchange. NAREIT : National Association of Real Estate Investment Trusts. EPRA : European Public Real Estate,

Des frais réduits avec les ETF immobilier

Les ETF présentent généralement des tarifs très compétitifs par rapport à des fonds de gestion immobiliers, qui sont de l’ordre de 1,91% en moyenne**. À titre d’exemple, l’ETF Lyxor affiche des frais de gestion annuels d’environ 0,45%. En outre, les ETF n’affichent ni droits d’entrée ni frais de sortie. Seuls les frais d’achat et de vente du tracker sont à régler, auprès du courtier ou de la banque, et ils sont aujourd’hui très bon marché, notamment chez les courtiers en ligne. Attention, certains courtiers ou banques peuvent aussi appliquer des droits de garde. Nous vous invitons à consulter votre conseiller financier sur ce point.

**Source : good value for money, moyenne des frais de gestion courants des supports immobiliers (hors SCI / SCPI OPCI), données au 27/05/2020.

Les foncières cotées dans le PEA, possible via des ETF

On associe souvent PEA avec actions européennes, cependant il existe des moyens de réaliser, au sein de son PEA, des investissements sur des classes d’actifs différentes et des zones géographiques autres. En effet, le PEA permet aussi d’investir dans des OPCVM (des fonds regroupant différentes valeurs mobilières et gérés par un professionnel), incluant les ETF (des fonds indiciels cotés répliquant la performance d’un indice). Vous pourrez ainsi vous positionner sur des actions américaines ou asiatiques par exemple. En effet, grâce à un estratégie de réplication financière, il est possible d'investir dans des actions internationales à travers des OPCVM ou ETF proposés par des sociétés de gestion basées dans l'Union Européenne, sous réserve que l'actif de ces fonds soit constitué d'au moins 75 % de titres européens.

De plus, depuis le 21 octobre 2011, il n’est plus possible d’investir en direct sur les foncières cotées (SIIC) via son PEA. Cependant il est possible de le faire via un ETF. Découvrez le Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF - Capi.

Un investissement simple à comprendre et à mettre en place

Un ETF est un fonds qui réplique la performance d’un indice boursier. Concrètement, cela signifie que si l’indice augmente de 2 %, l’ETF augmentera lui aussi de 2 % (sans compter les frais prélevés). Mais attention, si l’indice baisse de 2 %, l’ETF baissera lui aussi de 2 % (sans compter les frais prélevés). Il existe donc un risque de perte en capital.

Vous pouvez suivre les variations de votre ETF tout au long de la séance boursière. Ce produit listé et coté qui s’échange comme une action est logeable sur un compte-titres. De plus, certains ETF sont également éligibles au PEA et peuvent être référencés dans des contrats d’assurance-vie.

Principaux risques liés aux ETF

Risque de perte en capital :

Les ETF présentent un risque de perte en capital. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant de l’investissement initial. Dans le pire des scénarii, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur investissement.

Risque de réplication :

Il n’y a aucune garantie que l’objectif de l’ETF soit atteint. L’ETF peut ne pas toujours être en mesure de répliquer parfaitement la performance de son indicateur de référence.

Risque action :

Le cours d’une action peut varier à la hausse ou à la baisse, et reflète notamment l’évolution des risques liés à la société émettrice ou à la situation économique du marché correspondant. Les marchés d’actions sont plus volatiles que les marchés de taux, sur lesquels il est possible, pour une période donnée et à des conditions macro-économiques égales, d’estimer les revenus.

Risque de change :

Les ETF peuvent être exposés au risque de change s’ils sont libellés dans une devise différente de celle de l’indicateur de référence qu’il réplique. Cela signifie que les fluctuations des taux de change peuvent avoir un impact positif ou négatif sur les rendements.

Risque de liquidité :

La liquidité des ETF est fournie par des teneurs de marché enregistrés sur les marchés où les ETF sont cotés, en ce compris Société Générale. La liquidité sur les marchés peut être limitée du fait notamment, d’une suspension du (des) marché(s) des sous-jacents de l’indicateur de référence, d’une erreur des systèmes de l’un des marchés concernés, de Société Générale ou d’autres teneurs de marché, ou d’une situation ou d’un événement exceptionnel(le).

Risque de sous-jacent :

L’Indice sous-jacent d’un ETF Lyxor peut être complexe et volatil. Dans le cas des investissements en matières premières, l’Indice sous-jacent est calculé par rapport aux contrats futures sur matières premières, ce qui expose l’investisseur à un risque de liquidité lié aux coûts, par exemple de portage et de transport. Les ETF exposés aux Marchés émergents comportent un risque de perte potentielle plus élevé que ceux qui investissent dans les Marchés développés, car ils sont exposés à de nombreux risques imprévisibles inhérents à ces marchés. 


Pourquoi choisir Lyxor

Far reaching

Compétitivité

Accédez au marché immobilier coté avec des frais courants de 0,45% par an

Dividendes compris

Dividendes compris

L’ETF FTSE EPRA / NAREIT Global developed UCITS ETF a pour objectif de répliquer l’indice avec les dividendes compris

* Source : Lyxor International Asset Management, Bloomberg. Données au 30/06/2020. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs.

En savoir plus sur Lyxor

ETF Magazine

Retrouvez notre dernier magazine

Trouvez un fonds

Utilisez notre outil de recherche pour y accéder rapidement.